Les conditions à remplir pour devenir banquier

Également appelé chargé de clientèle bancaire, le banquier est un agent qui a pour principale mission, la gestion d’un portefeuille clients, particuliers ou professionnels. Que faut ‘il pour être un banquier ? 

Le rôle du banquier

Son travail consiste à suivre le compte en banque de chacun de ses clients et à apporter des conseils sur les différentes actions relatives à la gestion du compte et qui peuvent être menées par ses clients. Rappelons aujourd’hui que le banquier a le même rôle, qu’il travaille au sein d’une agence bancaire ou dans une banque en ligne.

Les fonctions du banquier

Dans l’accomplissement de sa mission, le banquier est ainsi amené à gérer un portefeuille qui sera organisé en trois spécialités : la gestion des comptes bancaires des particuliers, la gestion des grands comptes professionnels des entreprises et la gestion de patrimoine des grandes fortunes.

Intervenant essentiellement en tant que conseiller, le banquier doit avant tout savoir fidéliser sa clientèle.

Restant au service de son client, il l’assiste durant les différentes opérations de crédit et de débit réalisées sur son compte. Il répond ainsi aux différentes interrogations du client et il a un devoir de suivi et de surveillance sur ledit compte.

Mettant différents moyens de paiement à la disposition de son client, il doit le tenir informé de toutes modifications ou fluctuations inattendues ou suspectes sur son compte.

Toujours à l’affût des solutions les plus avantageuses et rentables pour son client, le banquier a ainsi pour fonction de le conseiller sur les moyens d’épargne disponibles et accessibles pour faire fructifier ses avoirs et aussi d’informer ce dernier sur les risques de ses placements boursiers.
Le banquier accompagne également son client dans toutes ses demandes de crédits et ses autorisations de découvert.

Le banquier a enfin pour mission de mettre en avant les meilleurs arguments pour vendre les services financiers de son établissement afin de prospecter de nouveaux clients.

la formation à suivre pour devenir banquier

L’accès au métier de banquier est différent selon les fonctions souhaitées. Ainsi, un simple Bacc+2 en BTS banque suffit pour devenir chargé de clientèle bancaire dédié aux particuliers.

Les titulaires d’un BTS Management des Unités Commerciales ou d’un BTS Négociation Relation Client peuvent également prétendre à l’emploi de banquier pour particuliers.

Pour devenir banquier d’affaires et gérer le compte de clients professionnels, (PME, PMI, TPE, commerçant ou artisan), la possession d’un Bacc+3 dans le domaine de la banque ou de la finance est le minimum requis.

Les compétences nécessaires pour exercer le métier de banquier

L’exercice du métier de banquier requiert de nombreuses compétences :
• le sens du relationnel
• le sens commercial
• le goût du challenge
• l’aisance avec les chiffres
• des connaissances importantes du marché financier,
• des notions dans les secteurs juridiques et fiscaux

Le salaire et les évolutions de carrière du banquier

Au niveau du salaire, un banquier sans expérience reçoit en moyenne 1700€ bruts par mois contre 2500€ à 3500€ bruts par mois pour un banquier confirmé.

Selon l’orientation qu’il souhaite donner à sa carrière, le conseiller clientèle en banque peut évoluer vers le métier de directeur d’agence ou de gestionnaire de compte professionnel ou suivre une formation pour se spécialiser dans la gestion du patrimoine.